Антифрод-аналитик

Обязанности

  • Выявлять случаи фрода на сети связи и потерь в области гарантирования доходов и телекоммуникационного мошенничества;
  • Отслеживать регулярно и непрерывно работоспособности систем защиты;
  • Выявлять случаи аномального использования услуг, фильтрация ложных срабатываний;
  • Проводить анализ и обработку данных;
  • Проводить мониторинг контролей и повышение их эффективности;
  • Реагировать на фрод-инциденты: проводить детальную аналитику, формировать отчетности;
  • Выстраивать аналитические отчёты и их анализ;
  • Разработка и внедрение антифрод-стратегий;
  • Поиск источник данных;
  • Автоматизация процессов скоринга;
  • Анализ инцендентов и корректировка правил скоринга;
  • Проводить расследования по подозрениям на мошенничество, взаимодействовать с другими подразделениями, в т.ч. с локальными командами;
  • Анализировать процессы и инструменты на предмет возможного мошенничества;
  • Проводить регулярный мониторинг фрод-активности;
  • Анализировать потенциальные антифрод правила, оптимизировать действующую антифрод политику;
  • Участвовать в разработке антифрод моделей;
  • Разрабатывать и проверять гипотезы;
  • Проведение расследований по подозрениям на мошенничество в сотрудничестве с коллегами из разных отделов;
  • Подготовка ответов на запросы ЦБ по вопросам мошенничества;
  • Анализ и оценка потенциальных антифрод правил;
  • Выявление уязвимостей в процессах и предложение путей для их улучшения;
  • Участие в разработке внутренних нормативных документов;
  • Выполнение дополнительных задач от руководителя;
  • Оптимизация стратегии кредитного антифрода: анализ; тестирование и валидация антифрод-правил и алгоритмов (+ оценка их влияния); мониторинг корректности работы;
  • Моделирование и разработка антифрод правил на SQL и фичей для ML антифрод моделей в Python;
  • Участие в разработке системы мониторинга и раннего выявления мошеннических атак;
  • Взаимодействие с внешними антифрод сервисами;
  • Оперативное реагирование на фрод-инциденты с проведением детальной аналитики;
  • Контроль текущих кредитных потерь по розничным кредитам от мошенничества;
  • Анализ больших данных с использованием SQL/Python для выработки новых антифрод правил;
  • Постановка требований на реализацию новых правил в системах Банка;
  • Поддержка и доработка управленческой отчетности по метрикам кредитного мошенничества;
  • Разбор кейсов фрода с выявлением паттернов мошеннического поведения поиска возможных способов их митигации
  • Участвовать в расследовании и урегулировании последствий инцидентов мошенничества;
  • Участвовать в написание новых и корректировке/анализе действующих правил фрод-мониторинга;
  • Обеспечивать функционирование антифрод-системы;
  • Обеспечивать анализ, формирование и предоставление заключений по работе антифрод-систем;
  • Организовать сбор, учет и обработку данных по итогам работы антифрод-системы;
  • Выступать в качестве эксперта по противодействию мошенничества в проектах и процессах Банка;
  • Осуществлять взаимодействия с Банками, подразделениями Банка России и внешними организациями в рамках оперативного разбора возникших в процессе функционирования антифрод-системы и антифрод-событий;
  • Проводить расследования по подозрениям на мошенничество, выявлять уязвимости в процессах, способствующих мошенничеству, предлагать меры по их закрытию;

Знания и навыки

  • Знание SQL, продвинутый уровень знаний Excel, Access;
  • Понимание процессов предоставления займов и методов выявления мошенничества;
  • Умение работать с данными в разных форматах CSV, SQL и т.д.;
  • Уверенный уровень SQL (оконные функции, опимизация сложных запросов);
  • Опыт проведения ретро-тестов с внешними вендорами;
  • Опыт работы аналитиком в финтех компании (банк/МФО) в кредитных рисках или антифрод подразделении (предотвращение мошенничества в сфере кредитных займов);
  • Опыт работы аналитиком по рискам (антифрод/скоринг/портфельный анализ) в кредитной/финансовой организации от 1 года;
  • Опыт описания бизнес-процессов, знания унифицированного языка моделирования и навыки работы со средствами системного и структурно-функционального анализа;
  • Опыт разработки проектной документации;

Дополнительно

  • Умение построить ML модель в Python – как преимущество;
  • Общие технические и экономические знания: структура сети GSM и LTE, сети IP, окс-7;
  • Опыт работы в телекоммуникационных компаниях: продукт, биллинг, платежи, сеть, мониторинг телекоммуникационного мошенничества;
  • Знания в области antifraud в одной из сфер: ритейл, банки, ТЭК, страхование, телеком - как очень большой плюс;